Rilevamento Frodi Documentali con AI
Il rilevamento frodi documentali è il controllo automatico con cui l'AI verifica l'autenticità e la coerenza dei documenti in arrivo e blocca quelli falsi o alterati. Data Alchemy legge ogni fattura, DDT, ordine e listino, ne controlla la coerenza interna e la confronta con l'anagrafica del sistema ERP per individuare fatture gonfiate, IBAN sostituiti, duplicati e fornitori fittizi — in circa 3 secondi con un'accuratezza del 99,8%, prima che il documento venga registrato o pagato.
Quali frodi documentali rileva l'AI
Le frodi documentali si nascondono nei dettagli che sfuggono a un controllo manuale. Data Alchemy le fa emergere confrontando ogni documento con i dati reali dell'azienda.
Fatture false o gonfiate
Importi, aliquote IVA o righe di dettaglio che non trovano riscontro nell'ordine, nel DDT o nelle condizioni concordate con il fornitore vengono segnalati prima della registrazione contabile.
Frode del bonifico (IBAN sostituito)
L'AI confronta l'IBAN indicato in fattura con quello registrato nell'anagrafica del fornitore e blocca i pagamenti verso coordinate bancarie modificate o mai viste prima.
Duplicati e doppie fatturazioni
La stessa fattura o lo stesso DDT presentati più volte — con numero, data o importo leggermente diversi — vengono individuati e messi in quarantena come potenziale frode.
Prezzi e quantità fuori contratto
Scostamenti dai listini, sconti non pattuiti e quantità incoerenti con l'ordine emergono dal confronto automatico con i dati di listino e contratto presenti nel gestionale.
Fornitori fittizi o incoerenti
P.IVA, ragione sociale o dati anagrafici che non corrispondono a un fornitore reale registrato nell'ERP vengono riconosciuti come segnale di frode.
Documenti alterati o manomessi
Totali che non tornano con le righe, campi modificati, layout o font incoerenti rispetto ai documenti autentici del fornitore: l'AI verifica la coerenza interna e segnala le manomissioni.
Il rilevamento frodi è l'applicazione mirata del controllo anomalie documenti ai casi intenzionali, e si appoggia alla riconciliazione a tre vie fattura-ordine-DDT.
Come funziona il rilevamento frodi documentali
Il rilevamento frodi segue quattro fasi: dall'acquisizione del documento alla segnalazione delle eccezioni, l'AI verifica autenticità e coerenza e le confronta con le anagrafiche del gestionale.
1. Acquisisce il documento
Il sistema riceve fatture, DDT, ordini e listini dalla casella Google Workspace o Microsoft 365, dagli upload o dalle cartelle monitorate, 24 ore su 24, senza avvio manuale.
2. Verifica autenticità e coerenza interna
L'AI legge il documento e controlla la coerenza interna — totali contro righe, IVA, date, P.IVA, numerazione — segnalando campi alterati, importi che non tornano e documenti manomessi.
3. Confronta con l'anagrafica ERP
Ogni dato viene confrontato in tempo reale con le anagrafiche del gestionale — fornitori, IBAN, articoli, prezzi, contratti — con riconciliazione a tre vie fattura-ordine-DDT per far emergere le incongruenze.
4. Segnala o blocca le eccezioni
I documenti coerenti proseguono verso la registrazione; quelli sospetti vengono messi in coda per revisione o bloccati, con l'evidenza del motivo della segnalazione per la verifica umana.
Il motore di validazione è lo stesso che alimenta l' estrazione dati dalle fatture e l' automazione del ciclo passivo.
I vantaggi del rilevamento frodi con l'AI
Blocca le frodi prima della registrazione
Il controllo avviene in ingresso, quando il documento entra in azienda, non a posteriori: le fatture fraudolente non arrivano mai al pagamento o alla contabilità.
Confronto automatico con i dati ERP
Ogni documento è verificato contro le anagrafiche reali di fornitori, articoli, prezzi e IBAN: la frode emerge dall'incoerenza con i dati aziendali, non da regole scritte a mano.
Copertura sul 100% dei documenti
Non un controllo a campione ma su tutti i documenti in arrivo, in circa 3 secondi ciascuno con accuratezza del 99,8%, senza rallentare i flussi amministrativi.
Tracciabilità e audit
Ogni segnalazione è motivata e archiviata: resta traccia di cosa è stato rilevato e perché, a supporto della compliance e dei controlli interni.
Un dato affidabile parte da un'estrazione affidabile: scopri l' accuratezza dell'estrazione dati con l'AI e la sicurezza e compliance della piattaforma.
Rilevamento frodi documentali: domande frequenti
Blocca le frodi documentali prima che entrino in contabilità
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